近日，區(qū)塊鏈研究機(jī)構(gòu)Chainalysis公布數(shù)據(jù)顯示，去年加密貨幣犯罪涉及金額高達(dá)140億美元（約900億人民幣），較2020年的78億美元增長(zhǎng)了79％，創(chuàng)下歷史新高。

圖片來(lái)源：Chainalysis

Chainalysis指出，2021年，加密貨幣相關(guān)犯罪損失的攀升，主要是因?yàn)槿ブ行幕�金融平臺(tái)（DeFi）的詐騙與盜竊活動(dòng)激增所致。

詐騙是2021年加密貨幣最主要的犯罪，其次為盜竊。

據(jù)Chainalysis報(bào)告顯示，加密貨幣的詐騙案件造成的損失高達(dá)78億美元，同比增長(zhǎng)了82％，其中有超過(guò)28億美元的損失來(lái)自于Rug Pull（“拉地毯”）的行騙方式。

“Rug Pull”的行騙方式就是以虛假的投資機(jī)會(huì)作為誘餌，得手后帶著投資者的資金卷款逃跑。

此外，報(bào)告指出，2021年加密貨幣的盜竊案件損失約達(dá)32億美元，約是2020年的5倍多，其中72％的加密貨幣盜竊案發(fā)生在去中心化金融平臺(tái)（DeFi）。據(jù)悉，2021年，DeFi交易量飆升912％，DeFi已成為黑客攻擊的重災(zāi)區(qū)，Chainalysis發(fā)現(xiàn)有不少DeFi的智能合約與程序存在漏洞，只要有利可圖，黑客就會(huì)拼命利用漏洞詐取加密貨幣。

Chainalysis表示，2021年整體加密貨幣總交易額飆升至15.8萬(wàn)億美元，比2020年增長(zhǎng)了5倍多。加密貨幣的資產(chǎn)價(jià)格上漲，主要原因是比特幣及NFT等數(shù)字資產(chǎn)得到了機(jī)構(gòu)投資者和大型企業(yè)的青睞，比特幣抗通脹的說(shuō)法也吸引了新的投資者加入。

圖片來(lái)源：Chainalysis

盡管2021年加密貨幣的犯罪金額創(chuàng)下新高，但占整體交易額15.8萬(wàn)億美元的比重較低，僅占0.15％。與此同時(shí)，Chainalysis表示，各國(guó)政府監(jiān)查加密貨幣非法活動(dòng)的技術(shù)也越來(lái)越成熟。

加密貨幣詐騙的三種方式

Chainalysis的報(bào)告顯示，加密貨幣詐騙是涉案金額最大的犯罪方式，造成的損失高達(dá)78億美元。加密貨幣詐騙的方式層出不窮，這里主要列舉三種最常見(jiàn)的詐騙模式。

第一種是“假投資”。

不法分子先開(kāi)設(shè)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)，偽造交易行情及買(mǎi)賣(mài)操作，增加交易量，吸引不知情的投資者投入交易，整體詐騙步驟拆解如下：

1．開(kāi)設(shè)虛擬貨幣交易平臺(tái)（即交易所），通常以APP或網(wǎng)站的形式，鼓勵(lì)投資者在交易所開(kāi)戶；

2．在交易平臺(tái)上，標(biāo)榜遠(yuǎn)高于市場(chǎng)行情的價(jià)格購(gòu)入虛擬幣的行情訊息，讓賣(mài)家上當(dāng)，讓賣(mài)家誤以為有別人愿意出高價(jià)買(mǎi)入比特幣；

3．平臺(tái)會(huì)發(fā)布調(diào)漲交易手續(xù)費(fèi)的公告，目的是促使賣(mài)家盡快把虛擬幣轉(zhuǎn)至交易平臺(tái)出售，讓貪婪的人出現(xiàn)一種急迫的心理想趕快撿便宜；

4．同時(shí)制造假交易：在會(huì)員的賬號(hào)里虛列現(xiàn)金金額，讓人以為交易成功，并獲得等價(jià)的現(xiàn)金入賬，用這種方式騙大家去出售虛擬幣；

5．交易成功后，平臺(tái)會(huì)發(fā)布延后支付賣(mài)家款項(xiàng)的公告，目的在于拖延賣(mài)家發(fā)現(xiàn)被詐騙的時(shí)間；

6．最后在大家起疑心要求交易平臺(tái)退回虛擬幣時(shí)，交易平臺(tái)再發(fā)一個(gè)被黑客攻擊的假公告，例如“因＊＊＊遭黑客入侵，前后被盜＊＊＊個(gè)比特幣，故＊＊＊公司已無(wú)力運(yùn)營(yíng)”，從此交易平臺(tái)再也登錄不上，投資者血本無(wú)歸。

第二種是“龐氏騙局”。

龐氏騙局的犯罪行為可謂“歷史悠久”，這類(lèi)似于傳銷(xiāo)，通過(guò)組織規(guī)模的不斷擴(kuò)充，不斷吸收新的投資者加入，以轉(zhuǎn)介紹他人加入為主要收入來(lái)源。

加密貨幣的出現(xiàn)，使得龐氏騙局的模式再次找到了“用武之地”。

例如美國(guó)OneCoin的詐騙案件，通過(guò)承諾高回報(bào)和低風(fēng)險(xiǎn)吸引投資者，詐騙金額高達(dá)40億美元，根據(jù)美國(guó)當(dāng)局的估計(jì)，OneCoin的傳銷(xiāo)層級(jí)共有6萬(wàn)7千層，全球受害者和參與者高達(dá)數(shù)百萬(wàn)人。

第三種是“假網(wǎng)戀”。

通過(guò)社交軟件，冒用帥哥美女的頭像和照片，用假身份，在網(wǎng)絡(luò)社群里到處搭訕，聊天培養(yǎng)感情，在得到受害者的信任后，再以加密貨幣投資、股票投資、賭博等能獲得高收益的說(shuō)法來(lái)誘導(dǎo)，把受害者引導(dǎo)到設(shè)計(jì)好的投資騙局中，接著再介紹到假投資平臺(tái)上注冊(cè)，并要求投入比特幣等加密貨幣做投資，再匯款充值到某個(gè)APP平臺(tái)上。

剛開(kāi)始，受害者會(huì)因?yàn)楂@得一些收益而更加信以為真，接著投入更多資金，后來(lái)，平臺(tái)會(huì)隨便編一些理由關(guān)閉網(wǎng)站或APP，最后受害者血本無(wú)歸。

除了詐騙之外，加密貨幣的犯罪類(lèi)型還有洗錢(qián)、非法網(wǎng)站交易等方式。

加密貨幣相關(guān)的違法犯罪是世界各國(guó)政府都很頭痛的問(wèn)題，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局也將比特幣等加密貨幣定義為“罪犯的避風(fēng)港”。

中國(guó)全面禁止加密貨幣

2021年9月24日，我國(guó)人民銀行等十部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，《通知》明確，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)都屬于非法金融活動(dòng)，境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，中國(guó)此舉堵住了國(guó)內(nèi)監(jiān)管“盲區(qū)”，進(jìn)一步壓縮虛擬貨幣投機(jī)炒作非法金融活動(dòng)及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)空間。

水能載舟也能覆舟

以比特幣為代表的加密貨幣就像水，能載舟也能覆舟，從2009年比特幣誕生以來(lái)，到現(xiàn)在已經(jīng)穩(wěn)定運(yùn)作超過(guò)10年，特斯拉也宣布可以使用比特幣用來(lái)買(mǎi)車(chē)，甚至Coinbase虛擬貨幣交易所也在美股上市。

科技本身是中性的，好與壞來(lái)自于人們?nèi)绾卫�用它，比如核能，可以作為核電站，也能制造核彈武器，關(guān)鍵是人怎么使用，而不能單方面歸咎于科技本身。

任何一個(gè)新興的技術(shù)，是人的行為賦予其道德和價(jià)值。